Clarifier le besoin
Identifier l'objectif réel : famille, associé, emprunt, homme clé ou prévoyance globale.
Cabinet de courtage
L'assurance décès professionnelle engage des sujets sensibles : protection des proches, continuité de l'activité, financement, fiscalité et conditions d'acceptation.
Identifier l'objectif réel : famille, associé, emprunt, homme clé ou prévoyance globale.
Analyser les garanties, exclusions, formalités médicales et limites contractuelles.
Présenter les options sans garantie de souscription automatique ni promesse commerciale excessive.